Как открыть брокерский счет в Intractive Brokers

Создание аккаунта

Можно перейти по этой ссылке и сразу попасть на страницу регистрации.

Также можно попасть в эту форму через главную страницу сайта Interactive Brokers – для этого в правом верхнем углу нужно нажать Открыть счет.

В появившейся форме сразу выбираем красную кнопку Заполнить Заявку. Interactive Brokers позволяет открыть большое количество различных типов счетов, актуальных в основном для зарубежных и институциональных инвесторов, нас интересует обычный частный счет.

В появившейся форме Interactive Brokers сразу коротко описывает процесс и говорит, какая информация понадобится. В правом верхнем углу можно выбрать язык, если по умолчанию не выбран Русский.

Далее буду делать более крупные скриншоты непосредственно с полями для заполнения, чтобы их было лучше видно. В форме в правой части экрана указываем адрес электронной почты, имя пользователя, которое далее будет логином при входе в систему, и пароль. Сразу стоит их записать в надежном месте, чтобы не забыть. Обратите внимание на требования к логину и паролю, которые обозначает Interactive Brokers под полем для ввода.

Чуть ниже указываем страну проживания и нажимаем Создание Счета.

Далее на указанную почту придет письмо от Interactive Brokers – нажимаем Подтвердить счет.

После этого заполняем имя пользователя и пароль, указанные ранее, чтобы заполнить анкету на открытие счета.

Базовая информация

На первом экране выбираем тип клиента – Частное лицо, язык ввода – Русский.

Далее заполняем контактные данные – здесь и далее на русском языке. Адрес нужно указать тот, который вы далее сможете подтвердить какими либо документами, это может быть как адрес регистрации, так и адрес фактического проживания (если они отличаются). Тем, кто родился за пределами России (или другой выбранной страны при открытии счета), нужно отдельно указать страну рождения.

Личная информация – здесь указываем дату рождения, страну налоговой резиденции и ИНН. Обратите внимание на формат даты, чтобы не перепутать порядок числа и месяца.

Идентификация – качестве документа, удостоверяющего личность, можно выбрать национальный российский паспорт, паспорт (подразумевается заграничный паспорт), водительские права. Лучше выбрать паспорт – российский или зарубежный не принципиально.

При выборе Паспорт вводим номер и срок истечения, другой информации не требуется.

При выборе российского паспорта нужно ввести номер гос. идентификационной карты (серия и номер паспорта) и дату выдачи.

Далее идет блок Трудовая деятельность. Если вам одновременно подходит несколько опций (например, наемный работник и хозяин дома), выберите ту, которая приносит вам основной доход.

Если выбрать пункт Наемный работник, нужно будет указать информацию о работодателе. В других опциях дополнительной информации не требуется.

Помимо трудовой деятельности нужно также указать источник благосостояния. При выборе опции Наемный работник выше в этом блоке будет автоматически указана заработная плата, но указать можно несколько вариантов. Например, для тех, кто уже инвестирует на фондовом рынке, будут актуальны пункты Процентные ставки/дивиденды и Доход от рыночных операций.

Следующий блок – информация о счете, где нужно выбрать тип счета и базовую валюту. Обе настройки при необходимости можно будет изменить в личном кабинете после открытия счета.

Для типа счета есть три варианта – Наличный (Cash), Маржевый (Margin) и Маржевый портфель.

В чем разица:

• Наличный счет позволяет совершать операции только с использованием собственного капитала – плечи и шорты будут недоступны. Этот вариант подойдет, если вы планируете совершать только простые сделки по покупке-продаже акций.
• Маржевый счет позволяет открывать короткие и длинные маржинальные позции. Вопреки распространенному мнению, маржевый счет не требует минимального капитала 25 тысяч долларов – это правило распространяется только на участников рынка, активно торгующих внутри дня. Чтобы иметь возможность участвовать во всех идеях, публикуемых на этом сайте, нужен маржевый счет.
• Маржевый портфель – это “продвинутый” маржевый счет со сниженными маржинальными требованиями (т.е. можно использовать больше заемного капитала для сделок). Для открытия и использование маржевого портфеля на счете должна быть сумма более 100 тысяч долларов

В качестве базовой валюты можно выбрать доллар, евро, рубль и еще около двух десятков других валют. В базовой валюте будут будет отображаться динамика счета, списываться комиссии и т.д. Если вы планируете инвестировать в основном на американском рынке, в качестве базовой валюты удобнее выбрать американский доллар. При этом базовая валюта никак не влияет на способ пополнения счета – можно выбрать в качестве базовой валюты доллар, а пополнять в рублях, и наоборот.

Следом идет раздел с тремя секретными вопросами.

Нажимаем внизу Продолжить, чтобы перейти на следующую страницу.

Настройка торгового счета

Первый блок – Доход и капитал. Здесь нужно указать размер чистого годового дохода (за вычетом налогов), собственный капитал (общая стоимость всех активов, включая недвижимость и т.д.) и собственный ликвидный капитал (денежные средства и то, что можно быстро конвертировать в деньги, например, акции и облигации).

Лучше указывать капитал и ликвидный капитал от 20 тысяч долларов и доход от 40 тысяч долларов в год, чтобы был доступен широкий набор инструментов – в противном случае в теории могут быть ограничения.

Также стоит иметь в виду, что формально в IB есть торговые требования к счетам (которые по факту особо не соблюдаются) – они доступны по ссылке.

Инвестиционные намерения – выбираем Рост, Хеджирование и Выгода от активной торговли и спекуляции. Эта комбинация позволяет пользоваться любыми финансовыми инструментами. При этом третий и четвертый пункт являются взаимоисключающими, и если выбрать Сохранение капитала, то, например, опционы будут недоступны.

Торговые разрешения и опыт – лучше везде выбирать опыт от 3 лет, более 10 сделок в год и Обширные знания. Эти пункты все равно никто не будет проверять, но если выбрать отсутствие опыта и знаний, IB может ограничить доступ к части инструментов. По умолчанию для выбора доступны акции, опционы и валюты на разных рынках.

Можно также выбрать дополнительные инструменты, например, облигации, фьючерсы и т.д. Все инструменты при необходимости можно корректировать в личном кабинете после открытия счета.

Информация о работодателе – для подавляющего большинства инвесторов ответ Нет (проверить, выбран по умолчанию), нажимаем Продолжить.

Соглашения

Это техническая страница, связанная с налогообложением – нужно просто поставить две галочки ближе к концу страницы.

А внизу подписать – просто скопировать свое имя и вставить свое полное имя в графу Обязательно.

Далее появится новая страница с большим количеством юридических документов. При желании можно с ними ознакомиться, но по умолчанию нужно в любом случае все принять.

Следующая страница – программа повышения доходности акций. На самом деле это IB спрашивает разрешение брать ваши акции в РЕПО, и взамен будет делиться 50% от заработанной доходов IB, которые принесут эти акции, если кто-то будет их использоваться для коротких позиций.

После этого IB спрашивает, как нашли сайт, и отображает всю информацию, которую заполнили ранее. Всю информацию нужно внимательно проверить перед тем, как перейдете на следующую страницу, так как далее вернуться к анкете будет нельзя, редактировать информацию можно будет уже после открытия счета (либо удалить заявку и заполнить все заново).

Завершение регистрации

На финальном этапе нужно:

• подтвердить номер телефона
• загрузить документ, подтверждающий личность
• загрузить документ, подтверждающий адрес проживания, указанный ранее
• пополнять счет сразу не нужно – лучше это сделать после того, как рассмотрят заявку и одобрят открытие счета, что обычно занимает несколько дней.

Требования к документам, подтверждающим личность:

Дополнительные опциональные действия – покупка рыночных данных в реальном времени и двухфакторная аутентификация. Рыночные данные вам, скорее всего, не понадобятся, если в выне планируете активно торговать. А двухфакторную аутентификацию поставить стоит.

Чтобы настроить двухфакторную аутентификацию, нужно нажать кнопку Защитите Свой Счет и следовать инструкциям далее.